情侣办空壳公司卖80余台POS机半年套现6.5亿

情侣办空壳公司卖80余台POS机
近百人涉案半年套现6.5亿

　一张存款余额为零的信用卡，会有几千元乃至数十万元的透支额度，可以在银行规定的期限内免息使用。这种情况下，不少手头拮据的人，想在POS机上以刷卡消费的名义提取现金，从而免付利息——“套现”业务应运而生。在徐州，谢宇、王燕这对情侣，通过设立子虚乌有的空壳公司，半年内申请到80余台POS机，以每台1万元左右的价格卖给别人。后者纷纷干起“快速提现”的营生，非法套现金额高达6.5亿元。

　前不久，徐州警方打掉了这个利用销售终端机（POS机）刷卡套现、扰乱金融秩序的犯罪团伙，涉案人员近百人。据悉，这是目前全国破获的最大一起非法经营信用卡套现案。日前，谢宇、王燕等7名犯罪嫌疑人以涉嫌非法经营罪，被移送徐州市泉山区检察院审查起诉。该案将在近期开庭。

　情侣办建材批发部

　不做生意只刷卡套现

　24岁的王燕是江苏睢宁人，大学文化；32岁的谢宇是安徽天水人。四年前，两人相识后，很快打得火热，发展成情人。听说搞POS套现很来钱，这对情侣动起了脑筋。2008年底，头脑活络的王燕找到会计中介，办出了某建材批发部的经营执照、税务登记证等，法人就是自己。到年底，王燕以建材批发部名义申请到一台POS机。“当时没想去套现，就是想试一下。”王燕回忆道，她有好几张信用卡，每张一年有六次刷卡记录可免交年费，弄POS机是想刷卡用。

　POS机到手，当初的想法“走了样”：每张信用卡都有不同的信用额度，将信用额度刷出来套现定期归还，不仅免息，而且刷得越多升级越快，信用额度也越来越高。谢宇和王燕用自己的银行卡刷卡套现，套出来的现金用来炒股、做生意。

　去年3月，这台POS机被送给王燕的姐姐、远在厦门的王慧，并告诉她，用POS机帮别人刷卡套现可以适当收取“手续费”。因不想占王燕的便宜，王慧给了妹妹5000元。后查明，这台POS机8个多月刷卡套现560多万元。

　拿着王慧给的5000元钱，谢宇、王燕忽然来了灵感：“卖POS机比刷卡套现来钱快！”这对情侣决定申请POS机，转手挣大钱，并作了明确分工，王燕负责申请，谢宇负责联系买家。谢宇在南京通过在报纸、网络上发广告，客户来联系，双方谈好价格，一般每台7000至14000元成交。买家付完定金，把身份证交给谢宇，只管静候佳音。

　用买家身份信息申请

　一台POS机押金只要两三千

　POS机的申领程序是怎样的？据了解，各银行和银联在江苏的分支机构都有POS机审批发放权。在徐州，除了各银行分行外，还有徐州卡联商务公司。这家公司是江苏银联的收单机构，唯一业务就是发放POS机，并负责POS机的维护和维修。 

　王燕用买家的身份信息，找中介购买伪造的产权证、房屋租赁协议等文书，骗取个体工商营业执照、税务登记证、公司公章和财务章，再拿着这些证件到银行办理一个对公账户，最后到徐州卡联公司申请POS机。

　在卡联公司，业务员通常是靠发放POS机数量计算提成的，所以审查时不会特别严，一般书面审查所需证件，很少到营业场所实地考察，“有时候你只要随便拍点商店、门面的图片，交给卡联公司就行。”王燕就看中这一点，才选择在卡联公司申请POS机。经过如此简单的审核，报经有关部门批准后，再交上1000-3000元的押金，一台POS机就到手了。

　王燕把POS机交给谢宇，再由谢宇转交给买家。遇到客户不会操作的，谢宇还负责教会使用方法。POS机如果出现故障，谢宇还负责送去卡联公司维修。

　如此周到的“服务”，使谢宇在圈内“口碑”越来越好，买家越来越多。由于“业务”量加大，王燕要频繁申请POS机，为不引起怀疑，她谎称自己是会计中介公司职员，帮助别人代办申请POS机。有时她花50元雇人把材料送到卡联公司。就这样，短短半年多，王燕从这家公司申请到80多台POS机。

　半年套现达6.5个亿 

　POS机套现形成利益链

　去年6月，徐州市一工商所发现，王燕在办理个体工商户营业执照时，多次提供虚假信息。工商部门检查她的租住处时更查到大量的公章、个体户执照、税务登记证、身份证、房屋产权证、部分银行转账凭证以及一台POS机。

　当年6月17日，徐州公安机关对他们立案侦查，这半年里，他们“申请”到80余台POS机，转手“获利”20余万元。

　据谢宇交代，买家主要来自南京、厦门、苏州、宁波等地。警方发现，王燕等人的买家有中介人员、银行员工、无业人员各色人等。

　嫌疑人刘某是江苏某出版印刷物资公司员工，他以成立箱包经营部的名义，申请到一台POS机。据介绍，客户来刷卡，他会当场付现金。手续费多是按套现金额的0.5%—1%来收取。每天一台POS机可以刷卡套现几万元，甚至几十万元。检察官说，目前出售POS机，或利用POS机刷卡套现已经形成了一条完整的利益链。 （文中当事人为化名） 

　通讯员 杨阳 林强 

　本报记者 于英杰